|
İşlemlerde kimlik tespiti mecburiyeti
"Suç gelirlerinin aklanmasının
ve terörün finansmanının önlenmesine dair tedbirler
hakkında"ki yönetmelik hükümleri 01.4.2008 tarihinden
itibaren uygulanmaya başlamıştır. (09.01.2008 gün ve
26751 sayılı Resmi Gazete)
Söz konusu yönetmeliğin 5. maddesi uyarınca yükümlüler;
* Sürekli iş ilişkisi tesisinde tutar göstermeksizin,
* İşlem tutarı ya da birbirleriyle bağlantılı birden
fazla işlemin toplam tutarı yirmi bin YTL veya üzerinde
olduğunda,
* Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da
birbirleriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam
tutarı iki bin YTL veya üzerinde olduğunda,
* Hayat sigortası sözleşmelerine ilişkin işlemlerde bir
yıl içinde ödenecek prim tutarı toplamı iki bin veya tek
primli olup, prim tutarı beş bin YTL veya üzerinde
olduğunda,
* Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar
gözetmeksizin,
* Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin
yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe olduğunda tutar
gözetmeksizin, kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu
bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle
müşterilerinin ve müşteri adına veya hesabına hareket
edenlerin kimliğini tespit etmek zorundadırlar.
Bu bağlamda kimlik tespiti, iş ilişkisi tesisinden veya
işlem yapılmadan önce tamamlanır. Ayrıca kimlik tespiti
sırasında alınan adres ve diğer iletişim bilgilerinin
teyidi, işlemin yapılmasından itibaren en geç on iş günü
içinde tamamlanacaktır.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki
Yasa'nın uygulanması ile ilgili olarak yükümlü
sayılanlar:
* Bankalar,
* Bankalar dışında banka kartı veya kredi kartı
düzenleme yetkisini haiz kuruluşlar,
* Kombiyo mevzuatında belirtilen yetkili müesseseler,
* Ödünç para verme işleri hakkındaki mevzuat
kapsamındaki ikrazatçılar, finansman ve faktoring
şirketleri,
* Sermaye piyasası aracı kurumları ve portföy yönetim
şirketleri,
* Yatırım fonları yöneticileri,
* Yatırım ortaklıkları, sigorta, reasürans ve emeklilik
şirketleri,
* Finansal Kiralama Şirketleri, *Sermaye Piyasası
mevzuatı çerçevesinde takas ve saklama hizmeti veren
kuruluşlar,
* Saklama hizmeti ile sınırlı olmak üzere İstanbul Altın
Borsası Başkanlığı,
* Posta ve Telgraf Teşkilatı Genel Müdürlüğü ile kargo
şirketleri,
* Varlık yönetim şirketleri,
* Kıymetli maden, taş veya mücevher alım satımı
yapanlar,
* Ticaret amacıyla taşınmaz alım satımıyla uğraşanlar
ile bu işlemlere aracılık edenler,
* İş makineleri dahil her türlü deniz, hava ve kara
nakil vasıtalarının alım satımı ile uğraşanlar,
* Tarihi eser, antika ve sanat eseri alım satımı ile
uğraşanlar veya bunların müzayedeciliğini yapanlar,
* Milli Piyango İdaresi Genel Müdürlüğü, Türkiye Jokey
Kulübü ve Spor Toto Teşkilatı Başkanlığı dahil talih ve
bahis oyunları alanında faaliyet gösterenler,
* Spor kulüpleri,
* Noterler,
* Savunma hakkı bakımından diğer yasa hükümlerine aykırı
olmamak koşuluyla Avukatlık Yasası'nın 35'inci
maddesinin ikinci fıkrası kapsamındaki işlerden taşınmaz
alım satımı, şirket, vakıf ve dernek kurulması, idaresi
ve devredilmesi gibi işlerle sınırlı olmak üzere serbest
avukatlar,
* Şirket, vakıf ve dernek kurulması, idaresi ve
devredilmesi gibi işlerle sınırlı olmak üzere, bir
işverene bağlı olmaksızın çalışan serbest muhasebeci ve
serbest muhasebeci mali müşavirler, yeminli mali
müşavirler ile bunların şube, acente, temsilci ve ticari
vekilleri ile benzeri bağlı birimler yükümlü olarak
kabul edilmektedir.
Merkezi Türkiye'de bulunan yükümlünün yurtdışındaki
şube, acente, temsilci ve ticari vekilleri ile benzeri
bağlı birimleri, faaliyet gösterdikleri ülkenin mevzuatı
ve yetkili otoritelerin izin verdiği ölçüde Suç
Gelirlerinin aklanmasının ve Terörün Finansmanının
Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkındaki Yönetmelik
hükümlerini uygulamak zorundadırlar.
Yapılan düzenlemeler çerçevesinde yükümlüler, kimlik
tespiti yapamadıkları veya iş ilişkisinin amacı hakkında
yeterli bilgi edinemedikleri durumlarda; iş ilişkisi
tesis edemeyecekler ve kendilerinden talep edilen işlemi
gerçekleştiremeyeceklerdir.
Diğer yandan daha önce alınan müşteri kimlik
bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe
duyulması nedeniyle yapılması gereken kimlik tespiti ve
teyidinin yapılamadığı durumda da iş ilişkisi sona
erdirilecektir.
Veysi Seviğ
03.05.2008 |
